ОГЛАВЛЕНИЕ
Вариант I: Хотим передавать минимум информации, чтобы клиент максимально быстро передавался в работу менеджеру Goodfin
Плюсы
- Затраты ресурсов разработчиков со стороны поставщика лидов минимальны.
- Время тестирования и вероятных ошибок минимально.
- Вероятность доработки CRM или др. системы. которая будет передавать лиды в Goodfin минимальна.
- Если клиент новый, то в системе Goodfin автоматически будут импортированы сведения о клиенте по ИНН и сведения о продукте по реестровому номеру процедуры (для банковских гарантий).
Минусы
- Менеджеры агента будут вынуждены дозаполнять карточку клиента и финансовые показатели на стороне Goodfin, взаимодействовать с клиентом для получения требуемых документов в электронном виде. В открытых источниках нет информации о паспортных данных ответственных лиц и учредителей, их нужно получить и ввести для новых клиентов.
- Время подготовки данных по клиенту для отправки первой заявки больше по сравнению с отправкой заявок по клиенту с собранными данными.
Перечень данных в составе лида
| Блок данных | Наименование поля | Комментарий |
|---|---|---|
| Контактное лицо клиента | ||
| Фамилия | ||
| Имя | ||
| Отчество | если есть | |
| Телефон | если есть | |
| если есть | ||
| Клиент | ||
| ИНН | ||
| Полное наименование клиента | ||
| Агент | если лид передается конкретному агенту в Goodfin | |
| ИНН агента | ||
| ОГРН/ОГРНИП агента | ||
| Продукт | ||
| Тип продукта | ||
| Реестровый номер процедуры | Если тип продукта связан с банковскими гарантиями |
Вариант II: Хотим передавать максимум информации, чтобы по переданному лиду без задержек формировалась заявка для отправки в банк
Плюсы
- Менеджеры агента быстро формируют заявку для отправки в банк.
- Вероятность получить отказ от клиента при подписании заявки в банке минимальна, т.к. менеджер фактически не беспокоит клиента.
- Решается проблема сбора и прикрепления документов клиента (как самая затратная по времени операция, если клиент новый).
Минусы
- Затраты ресурсов разработчиков со стороны поставщика лидов.
- Время тестирования увеличивается.
- Высокая вероятность доработки CRM или др. системы с точки зрения добавления полей по клиенту.
- Нет возможности гарантировать, что набор обязательных полей и документов окончательный, т.к. требования банков постоянно меняются. Следовательно, сохраняется вероятность дозаполнения недостающих данных на стороне Goodfin. А также сохраняется вероятность дополнительных запросов документов во время обработки заявки банком.
Пример требований к обязательности полей и документов на примере продукта "Банковская гарантия на исполнение" для ЮЛ банка Открытие
Перечень полей по продукту
| Наименование поля | Комментарий |
|---|---|
| Фактическая цена контракта (в валюте контракта) | |
| Сумма БГ (в валюте контракта) | |
| (Информация о гос. заказчике) ИНН | |
| (Информация о гос. заказчике) КПП | |
| (Информация о гос. заказчике) Наименование заказчика | |
| (Информация о гос. заказчике) ОГРН | |
| (Информация о гос. заказчике) Регион (копируется из тендера) | |
| Требуется доставка оригиналов документов? | |
| Дата окончания действия БГ (дд.мм.гггг) | |
| Наличие убытков у заявителя | Да/Нет |
| Контрактом предусмотрено бесспорное списание? | Да/Нет |
| В контракте оговорен аванс? | Да/Нет |
| Необходимо обеспечение гарантийного периода? | Да/Нет |
| Сумма аванса (в валюте контакта) | Если указан аванс |
| Дата начала действия БГ (дд.мм.гггг) | |
| (Информация о лоте) Валюта контракта | По умолчанию, RUB |
| (Информация о лоте) Размер обеспечения исполнения контракта (в валюте контакта) | |
| Федеральный закон, регулирующий торги | |
| (Информация о лоте) Начальная (максимальная) цена контракта (в валюте контакта) | |
| Процедура (тендер) с несколькими заказчиками | Да/Нет |
| Процедура (тендер) с несколькими лотами | Да/Нет |
| (Информация о лоте) Предмет лота | |
| (Информация о лоте) Номер лота | |
| Предмет процедуры (тендера) | |
| Способ размещения заказа | |
| Дата и время публикации процедуры (тендера) (дд.мм.гггг чч:мм:сс) | |
| Реестровый номер процедуры (тендера) | |
| Ссылка на процедуру (тендер) |
Перечень полей с данными о клиенте
| Блок данных | Наименование поля | Комментарий |
|---|---|---|
| Общие сведения | Полное наименование организации | |
| Сокращенное наименование организации | ||
| ИНН | ||
| КПП | только для ЮЛ | |
| ОГРН (ОГРНИП для ИП) | ||
| ОКОПФ (код) | ||
| ОКПО (код) | ||
| Тип организации | Коммерческая/Некоммерческая | |
| Дата государственной регистрации | ||
| Наименование регистрирующего органа | ||
| Место государственной регистрации | ||
| Система налогообложения | ||
| Базовый ОКВЭД (код) | ||
| Реквизиты расч. счета | (Реквизиты расч. счета) Наименование банка | |
| (Реквизиты расч. счета) БИК | ||
| (Реквизиты расч. счета) Расчетный счет | ||
| Факт. адрес | (Факт. адрес) Адрес одной строкой | |
| (Факт. адрес) Населенный пункт (город, село и т.п.) | ||
| (Факт. адрес) Дом | ||
| (Факт. адрес) Помещение находится в собственности | ||
| (Факт. адрес) Индекс | ||
| (Факт. адрес) Область (республика, край) | ||
| Юр. Адрес | (Юр. Адрес) Адрес одной строкой | |
| (Юр. Адрес) Населенный пункт (город, село и т.п.) | ||
| (Юр. Адрес) Дом | ||
| (Юр. Адрес) Помещение находится в собственности | ||
| (Юр. Адрес) Индекс | ||
| (Юр. Адрес) Область (республика, край) | ||
| Учредители-ЮЛ | (Учредители-ЮЛ) Адрес организации одной строкой | |
| (Учредители-ЮЛ) ИНН организации | ||
| (Учредители-ЮЛ) КПП | ||
| (Учредители-ЮЛ) Полное наименование организации | ||
| (Учредители-ЮЛ) ОГРН | ||
| (Учредители-ЮЛ) Доля в уставном капитале, % | ||
| Лицензии | (Лицензии) Вид деятельности | Лицензии указываются, если есть |
| (Лицензии) Дата выдачи лицензии | ||
| (Лицензии) Перечень видов лицензируемой деятельности | ||
| (Лицензии) Номер лицензии | ||
| (Лицензии) Кем выдана лицензия | ||
| Физ. лица - представители ЮЛ/ИП | Это информация обо всех физ. лицах - представителях ЮЛ/ИП, которые играют роль учредителей, бенефициарных владельцев, исполнительного органа, главного бухгалтера. | |
| (Физ. лица - представители) Дата рождения | ||
| (Физ. лица - представители) Место рождения | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Код подразделения | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Дата выдачи | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Номер документа | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Серия документа | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Документ, удостоверяющий личность | ||
| (Физ. лица - представители, паспорт) Кем выдан | ||
| (Физ. лица - представители) Имя | ||
| (Физ. лица - представители) ИНН | ||
| (Физ. лица - представители) Фамилия | ||
| (Физ. лица - представители) Гражданство (ОКСМ) | ||
| (Физ. лица - представители) Отчество | если есть | |
(Физ. лица - представители) адрес регистрации | ||
| (Физ. лица, роль - руководитель) Является единоличным исполнительным органом | ||
| (Физ. лица, роль - руководитель) Должность | ||
| (Физ. лица, роль - руководитель) Дата назначения на должность | ||
| (Физ. лица, роль - гл. бухг.) Является главным бухгалтером | ||
| (Физ. лица, роль - гл. бухг.) Должность | ||
| (Физ. лица, роль - учредитель) Является учредителем | ||
| (Физ. лица, роль - учредитель) Доля в % | ||
| (Физ. лица, роль - учредитель) Дата начала владения |
Перечень бухг. и финансовых показателей
| Форма | Показатель | Комментарий |
|---|---|---|
| Форма 1 | Предоставляется за последний отчетный период, за последний завершенный год, за год, предшествующий последнему завершенному (если есть) | |
| 1100 | ||
| 1110 | ||
| 1120 | ||
| 1130 | ||
| 1140 | ||
| 1150 | ||
| 1160 | ||
| 1170 | ||
| 1180 | ||
| 1190 | ||
| 1200 | ||
| 1210 | ||
| 1220 | ||
| 1230 | ||
| 1240 | ||
| 1250 | ||
| 1260 | ||
| 1300 | ||
| 1310 | ||
| 1320 | ||
| 1340 | ||
| 1350 | ||
| 1360 | ||
| 1370 | ||
| 1400 | ||
| 1410 | ||
| 1420 | ||
| 1430 | ||
| 1450 | ||
| 1500 | ||
| 1510 | ||
| 1520 | ||
| 1530 | ||
| 1540 | ||
| 1550 | ||
| 1600 | ||
| 1700 | ||
| Форма 2 | Предоставляется за последний отчетный период, за последний завершенный год, за год, предшествующий последнему завершенному (если есть) | |
| 2100 | ||
| 2110 | ||
| 2120 | ||
| 2200 | ||
| 2210 | ||
| 2220 | ||
| 2300 | ||
| 2310 | ||
| 2320 | ||
| 2330 | ||
| 2340 | ||
| 2350 | ||
| 2400 | ||
| 2410 | ||
| 2421 | ||
| 2430 | ||
| 2450 | ||
| 2460 | ||
| 2500 | ||
| 2510 | ||
| 2520 | ||
| 2900 | ||
| 2910 |
Перечень пакетов обязательных документов
| Пакет документов (настройка в системе Goodfin) | Наименование документа |
|---|---|
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: для всех ЮЛ | |
| Устав в действующей редакции, изменения и/или дополнения в Устав (при наличии) | |
| Решение/протокол о назначении руководителя | |
| Копия паспорта руководителя | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: ВСЕ клиенты, 1 млн < сумма БГ < = 50 млн | |
| Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность (форма «Бухгалтерский баланс»; форма «Отчет о финансовых результатах») | |
| Бухгалтерская (финансовая) отчетность на последнюю календарную квартальную дату (форма «Бухгалтерский баланс»; форма «Отчет о финансовых результатах») | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: ВСЕ клиенты, сумма БГ > 50 млн | |
| Бухгалтерская (финансовая) отчетность на последнюю календарную квартальную дату (форма «Бухгалтерский баланс»; форма «Отчет о финансовых результатах») | |
| Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность (форма «Бухгалтерский баланс»; форма «Отчет о финансовых результатах») | |
| Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность (форма «Бухгалтерский баланс»; форма «Отчет о финансовых результатах») за отчётный год, предшествующий последнему завершенному | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: ЮЛ на ОСНО, сумма БГ > 10 млн | |
| Налоговая декларация по налогу на прибыль организации за последний налоговый период (год) | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: ЮЛ на УСН/ЕНВД/Сельхоз, сумма БГ > 10 млн | |
| Налоговая декларация за последний налоговый период | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: для АО | |
| Выписка из реестра акционеров | |
| Пакет БГ(И), Банк Открытие: ЮЛ на УСН/ЕНВД/Сельхоз, сумма БГ>10 млн, 223 ФЗ,615 ФЗ | |
| Расшифровка дебиторской задолженности на последнюю отчетную дату |
Перечень данных контактного лица клиента
| Наименование поля | Комментарий |
|---|---|
| Фамилия | |
| Имя | |
| Отчество | если есть |
| Телефон | если есть |
| если есть |
Перечень данных об агенте, которому передается лид
| Блок данных | Наименование поля | |
|---|---|---|
| Сведение об агенте - ЮЛ/ИП | ИНН агента | |
| ОГРН/ОГРНИП агента | ||
| Сведения о менеджере агента | Если указаны, то лид попадет сразу к конкретному менеджеру агента в Goodfin (менеджер должен существовать в системе Goodfin) | |
| Фамилия | ||
| Имя | ||